7月4日早盤(pán)，A股三大指數(shù)探底回升，滬指再創(chuàng)年內(nèi)新高。

今日盤(pán)中，人腦工程、鋼鐵、光伏等多個(gè)板塊出現(xiàn)異動(dòng)，其中不少個(gè)股拉升并漲停。從消息面來(lái)看，上述三大板塊均有利好消息傳出。

銀行股也再度走強(qiáng)，工商銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、北京銀行、興業(yè)銀行等多股刷新歷史新高。今年以來(lái)，銀行股頻頻成為險(xiǎn)資的舉牌對(duì)象，有券商指出，市場(chǎng)資金股息策略偏好加強(qiáng)，銀行估值有望持續(xù)提升。

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多個(gè)板塊異動(dòng)

7月4日早盤(pán)，A股三大指數(shù)走勢(shì)有所分化，滬指表現(xiàn)相對(duì)較強(qiáng)。截至午間收盤(pán)，滬指漲0.41%，再創(chuàng)年內(nèi)新高；深證成指漲0.05%，創(chuàng)業(yè)板指漲0.18%。盤(pán)面上，鋼鐵、光伏、人腦工程等板塊表現(xiàn)活躍。

光伏概念股早盤(pán)集體異動(dòng)，亞瑪頓、韶能股份、霍普股份、華銀電力、協(xié)鑫能科等多股漲停，東材科技也逼近漲停。7月3日，工信部召開(kāi)光伏行業(yè)制造業(yè)企業(yè)座談會(huì)，聚焦加快推動(dòng)光伏產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，聽(tīng)取光伏行業(yè)企業(yè)及行業(yè)協(xié)會(huì)情況介紹和意見(jiàn)建議。會(huì)上，14家光伏行業(yè)企業(yè)及光伏行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人作交流發(fā)言。

工信部黨組書(shū)記、部長(zhǎng)李樂(lè)成表示，堅(jiān)決落實(shí)中央財(cái)經(jīng)委第六次會(huì)議關(guān)于縱深推進(jìn)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)建設(shè)的決策部署，聚焦重點(diǎn)難點(diǎn)，依法依規(guī)、綜合治理光伏行業(yè)低價(jià)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，引導(dǎo)企業(yè)提升產(chǎn)品品質(zhì)，推動(dòng)落后產(chǎn)能有序退出，實(shí)現(xiàn)健康、可持續(xù)發(fā)展。

有券商指出，政策密集吹風(fēng)，監(jiān)管層對(duì)光伏行業(yè)目前困境的重視程度進(jìn)一步提高，也已深刻了解困境成因并決心解決，后續(xù)針對(duì)性的實(shí)質(zhì)性政策有望出臺(tái)，光伏供給側(cè)將迎轉(zhuǎn)機(jī)。

鋼鐵股早盤(pán)也集體拉升，柳鋼股份強(qiáng)勢(shì)漲停，凌鋼股份、首鋼股份、華菱鋼鐵、新鋼股份等紛紛跟漲。有分析人士指出，信泰人壽舉牌華菱鋼鐵的消息，在一定程度上刺激了鋼鐵板塊的走強(qiáng)。7月3日晚間，華菱鋼鐵發(fā)布公告稱(chēng)，信泰人壽當(dāng)天通過(guò)傳統(tǒng)賬戶(hù)保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金于二級(jí)市場(chǎng)增持公司69萬(wàn)股。本次權(quán)益變動(dòng)后，信泰人壽持有華菱鋼鐵股份比例達(dá)到5%，觸及舉牌線。

光大證券表示，在中央財(cái)經(jīng)委強(qiáng)調(diào)“推動(dòng)落后產(chǎn)能有序退出”的大背景下，鋼鐵板塊的盈利有望修復(fù)到歷史均值水平，鋼鐵股的PB也有望隨之修復(fù)。信達(dá)證券近日也指出，未來(lái)鋼鐵行業(yè)產(chǎn)業(yè)格局有望穩(wěn)中趨好，疊加當(dāng)前部分公司已經(jīng)處于價(jià)值低估區(qū)域，現(xiàn)階段仍具結(jié)構(gòu)性投資機(jī)遇，尤其是擁有較高毛利率水平的優(yōu)特鋼企業(yè)和成本管控力度強(qiáng)、具備規(guī)模效應(yīng)的龍頭鋼企，未來(lái)存在估值修復(fù)的機(jī)會(huì)，維持行業(yè)“看好”評(píng)級(jí)。

人腦工程板塊也出現(xiàn)異動(dòng)。截至午間收盤(pán)，塞力醫(yī)療漲停，創(chuàng)新醫(yī)療漲近8%，愛(ài)朋醫(yī)療漲超7%，博拓生物漲近7%。其中，塞力醫(yī)療已連續(xù)4個(gè)交易日漲停。

消息面上，7月3日，國(guó)家藥監(jiān)局發(fā)布優(yōu)化全生命周期監(jiān)管支持高端醫(yī)療器械創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)舉措的公告。其中提到，加強(qiáng)人工智能、生物材料“揭榜掛帥”產(chǎn)品的注冊(cè)指導(dǎo)，配合相關(guān)部門(mén)出臺(tái)基于腦機(jī)接口技術(shù)的醫(yī)療器械產(chǎn)品支持政策。

同日，四川省人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于發(fā)展壯大新興產(chǎn)業(yè)加快培育未來(lái)產(chǎn)業(yè)的實(shí)施方案（2025—2027年）》。其中提到，聚焦原創(chuàng)技術(shù)突破、標(biāo)志性產(chǎn)品研制、臨床應(yīng)用和場(chǎng)景打造，推動(dòng)腦科學(xué)與腦機(jī)接口技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展。加強(qiáng)神經(jīng)信號(hào)采集與處理、腦狀態(tài)評(píng)估與調(diào)控等技術(shù)攻關(guān)，打造原創(chuàng)技術(shù)策源地。

有券商表示，腦機(jī)接口領(lǐng)域產(chǎn)品雖大多處于早期階段，但隨著腦機(jī)接口從實(shí)驗(yàn)室向規(guī)?；瘧?yīng)用邁進(jìn)，行業(yè)內(nèi)公司的進(jìn)展值得關(guān)注。

銀行股再度走強(qiáng)

7月4日早盤(pán)，銀行股再度拉升，截至午間收盤(pán)，板塊指數(shù)漲幅接近1.7%，浦發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、民生銀行、江蘇銀行等漲幅均超過(guò)2%，工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等漲超1%。其中，浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、工商銀行等刷新歷史新高。

2025年開(kāi)年以來(lái)，險(xiǎn)資舉牌次數(shù)已接近20次。其中，銀行股成為險(xiǎn)資舉牌的重要對(duì)象。湘財(cái)證券指出，在寬松財(cái)政政策以及各項(xiàng)融資安排支持下，銀行信貸供給相對(duì)充足，有望維持信貸相對(duì)平穩(wěn)增長(zhǎng)。同時(shí)，政策穩(wěn)息差態(tài)度積極，銀行資產(chǎn)負(fù)債兩端利率傳導(dǎo)效率加強(qiáng)，后續(xù)隨著存款成本持續(xù)下行，息差或逐漸趨穩(wěn)，業(yè)績(jī)有望保持穩(wěn)定。地產(chǎn)與城投領(lǐng)域存量風(fēng)險(xiǎn)明顯改善，隨著穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策持續(xù)推進(jìn)，銀行資產(chǎn)質(zhì)量將進(jìn)一步鞏固。

湘財(cái)證券表示，市場(chǎng)資金股息策略偏好加強(qiáng)，銀行估值有望持續(xù)提升，銀行股紅利投資仍將延續(xù)。建議從“高股息+區(qū)域增長(zhǎng)”兩方面配置銀行股。維持行業(yè)“增持”評(píng)級(jí)。

銀河證券指出，貨幣政策適度寬松基調(diào)預(yù)計(jì)不變，降準(zhǔn)降息空間仍存。存貸款非對(duì)稱(chēng)降息落地，息差企穩(wěn)有支撐。一攬子金融政策加碼，結(jié)構(gòu)性工具加力，銀行基本面積極因素持續(xù)積累，業(yè)績(jī)拐點(diǎn)可期。中長(zhǎng)期資金力量壯大，公募低配有望修復(fù)，ETF擴(kuò)容加速利好權(quán)重股，增量資金加速銀行估值重塑。